Encontré los mejores ETFs y Fondos según tipo de activo
In a Nutshell
En contexto de cierre del Estrecho de Hormuz, petróleo disparado e inflación, el vídeo detalla los mejores ETFs y fondos indexados por tipo de activo para maximizar rentabilidad: Nasdaq 100 (CNDX o Xtrackers, ~16% anual) para tecnología; ETCs de oro (iShares, ~10-12% histórico) para estanflación; materias primas (ETF sintético, ~30% YTD); ACWI (iShares o fondos BlackRock, ~8,6% largo plazo) para renta variable global; Bitcoin (iShares IBIT, ~15-25% estimado); y REITs (Vanguard, ~3% yield + revalorización) para inmobiliario alternativo. ETFs cotizan en tiempo real y permiten apuestas sectoriales, mientras fondos indexados ofrecen traspasos sin impuestos y TER más bajos (elige por volumen y costes). Construye cartera personalizada con 5-15% en oro/materias primas/Bitcoin para diversificar y adaptarte a ciclos económicos.
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En un momento de mercado con el Estrecho de Hormuz cerrado, petróleo disparado, bolsas altas, materias primas en máximos históricos y Bitcoin sin despegar, junto con real estate subiendo, es interesante conocer herramientas para maximizar rendimientos. Este vídeo sigue al anterior sobre escenarios económicos y qué inversiones benefician más, pero ahora detalla ETFs y fondos indexados concretos para cada ciclo económico y sacar máxima rentabilidad a los ahorros.
Para cada tipo de activo se elige fondo indexado o ETF, dependiendo del activo. ETFs permiten apuestas concretas a sectores como tecnología o activos como Bitcoin, oro o materias primas, no disponibles en fondos indexados. Si hay opción de fondo indexado, se aclara; si solo ETF, es porque no hay alternativa.
Diferencias clave:
- ETFs cotizan en tiempo real como acciones, precio visible siempre.
- Fondos indexados actualizan valor liquidativo a final de día, precio conocido al día siguiente.
- Traspasos entre fondos indexados sin impuestos; ETFs tributan como acciones al vender para comprar otro.
Nasdaq 100 es el índice tecnológico por excelencia. Rentabilidad anual compuesta últimos 10 años: 16%. Ejemplo: invirtiendo 200-300€ mensuales, acumulación significativa en 10 años. Momentum positivo por inteligencia artificial, avances tecnológicos y productividad que aumentan márgenes. No hay burbuja; valoraciones justificadas por aumentos de beneficios año tras año.
Replica 100 mayores empresas no financieras de EE.UU.: 50% tecnología, resto consumo discrecional, salud, comunicaciones. Empresas clave: Apple, Microsoft, Nvidia, Amazon, Alphabet, Broadcom, Tesla, Costco, Netflix.
Escenario ideal: crecimiento económico con tipos bajos/controlados. Peor: estanflación o recesión.
Opciones ETF (no hay fondo indexado):
- iShares Nasdaq 100 (ticker: CNDX): TER 0,30%, >20.000M€ bajo gestión, precio ~15€/participación.
- Xtrackers Nasdaq 100: TER 0,25%, ~10.000M€ bajo gestión.
Criterios elección: TER y volumen (liquidez, menores spreads). Ambos de acumulación (sin dividendos, evita impuestos 19-28%). Disponibles en Trade Republic (1€ comisión compra/venta; planes mensuales dólar-cost averaging sin comisiones compra).
Oro protege en estanflación, recesiones, inestabilidad geopolítica. Mejor activo desde 2000: 11-12% anualizado; últimos 10 años ~10%; 2025: >60%.
Imprescindible en carteras (agresivas/moderadas): 5-10-15%, descorrelaciona con bolsa, compensa caídas.
Opciones ETCs (Exchange Traded Commodities, respaldados 100% oro físico, custodios como J.P. Morgan o iShares en Londres):
- Invesco: 15.000M€, TER 0,12%, precio ~450$/participación (menos accesible).
- Xtrackers: precio ~61€, TER 0,11%.
- iShares (favorito): TER 0,12%, 32.000M€ (más volumen, menores spreads).
Factores alcistas: compras bancos centrales (China, India, Turquía); desglobalización (bloques como años 70, oro era 70% reservas vs. 15-25% ahora); estanflación por guerra Irán/Estrecho Hormuz.
Peor escenario: deflación (crecimiento + caída precios/inflación, e.g. IA); necesidad liquidez (venden oro por dólares); tipos reales altos (e.g. bonos USA 8% vs. inflación 5%). Actualmente tipos reales negativos Europa (2% tipos vs. 3% inflación eurozona).
Ideal si inflación persiste. Materias primas generan inflación (petróleo, trigo, cobre, plata, químicos, fertilizantes, alimentos, construcción). Diversifican bolsa, compensan en crisis inflacionarias.
ETF vía derivos (replicación sintética, sin almacenamiento físico). Composición: 13% petróleo, 12% oro, 9% otro petróleo, 6% gas natural, 6% cobre, 5% soja, 4% trigo, 3,4% aluminio, gasolina, plata, azúcar.
Rentabilidad: últimos 5 años 13,48%; últimos 12 meses 23%; año actual ~30%. Buena si guerra Irán/Estrecho Hormuz enquista. TER 0,46% (más alto por derivados). Disponible Trade Republic.
Todo inversor debe tener renta variable global. Ciclos: últimos 1,5-2 años, emergentes/Europa > USA (fin ciclo outperformance USA).
MSCI ACWI (All Country World Index): rentabilidad desde 1987 8,57% anual. Peso dinámico por crecimiento (e.g. Asia/India/China). Distribución: 63% USA, 5% Japón, 3% UK, 3% Canadá, 3% China, 22% resto (90% desarrollados, 10% emergentes). Tecnología mayor peso; Corea del Sur/Taiwán destacan en tech.
Opciones:
- ETF (un instrumento, sin rebalanceo): iShares ACWI TER 0,20%; SPDR ACWI TER 0,12%.
- Fondos indexados (dos fondos, rebalanceo anual): BlackRock clase S (MyInvestor): 90% iShares Developed World clase S TER 0,06% + 10% iShares Emerging Markets TER 0,16% = TER cartera ~0,07-0,08% (más barato que ETFs).
Bitcoin regulero últimos 6-12 meses; market cap 1,54T$ vs. oro 32T$ (diferencia >20x vs. 6x máximo previo). Tesis: diferencia se acortará por crecimiento Bitcoin > oro próximos 10 años.
Manera cómoda: ETFs respaldados físico (no autocustodia). iShares IBIT (mayor volumen, custodia Coinbase): TER 0,15% hasta dic. 2026, luego 0,25%. Fidelity: TER 0,25% (custodia propia).
Rentabilidad últimos 5 años ~25% anual (volátil, similar Nasdaq). Estimación: ~15% anual. Riesgos: activo nuevo (desde 2010), baja capitalización. Bueno para déficits/inflación/escasez/estanflación; malo en recesión profunda.
No todos pueden apalancarse/hipotecarse. REITs (España: SOCIMIs) diversifican: residencial, centros datos, hospitales, alquiler vacacional. Obligados distribuir dividendos.
Vanguard REIT ETF (Banec?): 415M€ bajo gestión, YTD 8,4%, TER 0,25%. Dividendos: 0,30€/participación trimestral (1,30-1,40€ anual, 3% yield + revalorización). Distribución geográfica: 68% USA, 11% Japón, 3% Australia, 2,74% UK, 2,30% Singapur/Francia, resto. Sectores: salud, retail (centros comerciales/locales), industrial (fábricas), multifamily (urbanizaciones/apartamentos).
Las urbanizaciones españolas de toda la vida de Dios, self storage (almacenamiento) y centros de datos. Esto permite invertir en real estate como lo hacen los profesionales, sin comprar el piso de la esquina y poner todos los huevos en la misma cesta.
Desde 2011, el valor del ETF se ha multiplicado por tres. En la mayoría de ciudades, casi ninguna ha multiplicado los precios de los pisos por tres. Es una inversión bastante rentable en real estate, que genera rentas desde el día 1 y evita los dolores de cabeza de alquilar un piso tú mismo.
Obviamente, si usas apalancamiento con hipotecas a tipo fijo, comprar un piso directamente puede ser más rentable, pero si no tienes esa opción, este ETF es muy buena para tener exposición al real estate. En tiempos de estflación, podría ser una inversión muy buena.
Con oro, materias primas, Bitcoin, renta variable mundial diversificada, tecnología e inversión en real estate, te puedes crear una cartera que se ajuste 100% a tus necesidades combinando estos tipos de activo.
Espero que te haya parecido útil el vídeo. Deja en los comentarios tus dudas, dime de qué te gustaría que hable la próxima semana y nos vemos con un nuevo vídeo de calidad. Siempre gracias por tu apoyo, un abrazo y hasta la semana que viene.
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