Cómo Invertir y Multiplicar tu Dinero este 2026 (Curso Finanzas Personales gratuito)
In a Nutshell
El video enseña las bases de finanzas personales: calcular patrimonio neto, tasa de ahorro (regla 50/30/20), diferenciar activos (que generan renta) de pasivos, y combatir la inflación invirtiendo en los cinco mejores activos para 2026: renta variable (fondos indexados pasivos como S&P 500 o MSCI World, 7-12% anual histórico), inmuebles (para alquilar con apalancamiento), oro, Bitcoin y renta fija. Recomienda carteras personalizadas por perfil de riesgo (agresiva 100% acciones: 9-12%; tradicional 60/40: 6-8%; All Weather: 6-8% con baja volatilidad), con simulaciones como 300€/mes a 9% en 30 años = 553.000€, permitiendo vivir de rentas (regla 4% del Trinity Study). Promociona el programa Método Linvest con formación, 3 llamadas individuales, comunidad de 3.000 inversores y soporte 6 meses para crear y automatizar tu cartera.
These notes were generated by AI and may contain inaccuracies.
Bienvenidos a esta ponencia donde voy a transmitirte las bases de las finanzas personales y de las inversiones para que aprendas a gestionar tu dinero e invertirlo con seguridad. Corren tiempos de inflación y impresión masiva de dinero, por lo que es prioritario controlar nuestro dinero e invertirlo para tener una vida tranquila, rica y plena. Aunque hay gente que dice que el dinero no da la felicidad, si no gestionas, ahorras e inviertes tu dinero, pasarás 8 horas al día trabajando para un dinero que se evapora y nunca te permitirá tener un patrimonio que genere renta para sustituir tu trabajo.
Esto te lo voy a enseñar hoy de manera gratuita en los próximos 40-45 minutos. Toma papel, boli, evita distracciones y toma notas, porque lo que vas a aprender tiene el potencial de cambiarte la vida y ya lo ha cambiado a miles de personas.
Lo primero: bases de las finanzas personales. Identificar punto de partida, calcular patrimonio y datos clave para saber cómo estamos hoy y crear la vida de los sueños mañana. Si no sabes tu punto de partida, no llegarás a ninguna parte. Veremos tasa de ahorro, objetivos económicos y la regla de oro de las finanzas personales: cómo organizar tu patrimonio como lo haría alguien rico. La clave es aprender de quien ya lo ha conseguido.
Después: los cinco mejores activos para invertir en 2026, a pesar de guerras en Irán y Ucrania, y la incertidumbre. Es un gran momento para invertir, lo demostraré con datos. Explicaré en qué invierto yo y tú puedes invertir, tipos de carteras de inversión por volatilidad y rentabilidad, cuál es la indicada para ti, si ahora es buen momento, y cómo convertir tu patrimonio multiplicado en renta para dejar de trabajar o complementar la pensión.
Antes de empezar, ¿quién soy? Nunca escuches a nadie a ciegas: toma notas, verifica con sentido común y actúa. No caigas en estafas rápidas; el dinero rápido no funciona.
He conseguido un patrimonio de más de 3 millones de euros, de los cuales 2 millones están en activos financieros (oro, renta variable, poquito de Bitcoin). Más de 1 millón en inmuebles. Invierto 20.000 € mensuales de mis ingresos y negocios. Ayudo a más de 390.000 personas en YouTube. Fundador del método Limbes, mayor academia de finanzas personales en habla hispana. Vendí una empresa de marketing hace 4 años, soy libre financieramente, me formé como asesor financiero independiente con titulación EIP Europers.
Las finanzas personales son sencillas en sus bases. Todo parte de un sueldo (cuenta ajena o propia). Decisiones mensuales: gastos vitales (alquiler, comida, viajes, ropa, ocio; algunos prescindibles, otros no). Con lo que sobra (ahorro), decidir: comprar activos o pasivos.
Activos: compras algo que se queda en tu patrimonio, se revaloriza, crece tu patrimonio y genera rentas que sustituyen tu sueldo, rompiendo la carrera de la rata. Ejemplos: fondos de acciones, bienes inmuebles, materias primas, oro, Bitcoin, renta fija.
Este diagrama se explicará detalladamente.
Imprescindible identificar patrimonio actual, tasa de ahorro, activos y pasivos.
Patrimonio neto = bienes - deudas.
Bienes: coche, dinero en banco, 20.000 € en planes de pensiones/acciones, cuadro de 15.000 €, reloj de 30.000 €.
Deudas: ej. casa de 600.000 € con 300.000 € de hipoteca → patrimonio neto 300.000 €.
Importante: si no sabes dónde estás, no sabes a dónde ir. Controlar lo que tienes acumula más.
Haz tabla por categorías.
Calcula con presupuesto (ingresos vs. gastos). Identifica dónde se va el dinero y recorta lo que no haga feliz (ej. suscripciones). Mejor ganar más que recortar.
Tasa de ahorro = (ahorro / ingresos) x 100. Ej: 2.000 € ingresos, 400 € ahorro → 20%.
Regla 50/30/20: 50% costes fijos (vivienda, educación, sanidad), 30% variables (ocio, comida, ropa), 20% ahorro (buen objetivo inicial).
Activo: se revaloriza, no genera costes o ingresos > costes, crece patrimonio.
Pasivo: quita patrimonio pese a tener valor.
Ejemplo coche (25.000 €): deprecia a 20.000 €すぐ, luego costes anuales (seguros, aceites, revisiones, ITV) ~1.000-1.500 €/año. En 10-20 años: vale 1.000-12.000 € + 10.000-12.000 € costes → pierde 25.000 €.
Fondos indexados (25.000 €): ~10% anual compuesto → 10 años: 67.000 €; 20 años: 181.000 €.
No prohíbe comprar coche, pero prioriza activos que trabajan por ti.
Inflación: subida de precios. Ej: Dacia Sandero 2016: 6.000 € → 2026: >13.000 € (x2). Cesta compra, vivienda (+41% desde 2021). Salarios estancados netos reales (ajustados inflación/impuestos).
Sin invertir, poder adquisitivo mengua. Inflación garantiza empobrecimiento si no inviertes.
Simulación 3% inflación (España últimos 20-26 años) al 2050: cerveza 12 €, Coca-Cola 10 €, menú McDonald's 40 €, iPhone 4.700 €, VW Golf 85.000 €, piso Madrid 2 millones €.
Si tienes 20-60 años, vivirás esos 20+ años. Planifícate o empobrecimiento seguro. Sueldos estancados hoy (España ya no crece como post-dictadura).
Ricos trasladan ahorro a capital que trabaja para ellos.
Familias pobres: mayoría en cuentas banco sin remunerar + vivienda principal.
Top 50%: menos banco, más vivienda.
Ricos: negocios o valores cotizados (acciones, fondos, ETFs, planes pensiones).
Única forma de acumular: cambiar euros por cinco activos que se revalorizan y generan rentas para sustituir trabajo.
Invertir: pasar de consumidor a propietario, beneficiarte del capitalismo.
- Lograr objetivos económicos más rápido (ej. ahorrar sin invertir vs. invertir).
- Pagar universidad hijos, entrada vivienda, coche.
- Colchón para dejar trabajo temporalmente.
- Pensión alternativa (Dinamarca jubilación a 70; España quebrada, subirá edad/pensión bajará).
- Jubilación joven con renta de inversiones.
- Cambiar euros/dólares (pierden valor) por algo que crece.
Activos humanos: mejorar profesionalmente, contactos, experiencia, habilidades. Warren Buffett: mejor inversión es en uno mismo (gana más, ahorra más, invierte más).
Activos económicos/financieros: inmobiliario, renta variable (acciones), renta fija, oro, Bitcoin. Combinar por objetivos en cartera personalizada (finanzas personales son personales, no copies).
Favorita españoles, pero vivienda principal = ahorrar, no invertir. Invertir: comprar para alquilar, generar renta, pagar hipoteca + beneficio.
Pros:
- Apalancamiento: 20-30% entrada, banco 70-80% → controlas x5 con poco dinero; 100% revalorización.
- Genera rentas.
- Protege inflación (+inflación +2% anual).
Contras:
- Precios altos: 20% entrada +10% gastos → inaccesible.
- Todos huevos misma cesta (ej. fábrica cierra en Martorell → zona baja).
- Gastos ocultos bajan rentabilidad: rotación inquilinos, inmobiliarias, IBI, regulaciones.
No fácil ni para todos.
Mi favorita. Comprar empresas (ej. amigo compra Mac → tú ganas como copropietario Apple; Burger King → tuyo en parte).
Históricamente más rentable: 7-12% anual compuesto (depende índice/acciones).
Benefíciate capitalismo sin montar empresa. Desde 5-10 €/mes. Protege/multiplica capital.
Acción: participación en empresa. Precio fluctúa por oferta/demanda, no refleja valor real (empresa vale #acciones x precio/acción). Empresas 400 €/acción pueden valer menos que 50 €/acción.
Ganar: empresas/fondos suben valor.
Enseñaré inversión indexada pasiva (no experto necesario, segura; yo tengo >1,5M € invertidos).
- Acciones individuales: Santander, Telefónica, Tesla (moda, sin saber).
- Fondos de inversión gestionados por profesionales.
- ETFs/fondos indexados pasiva (donde invierto yo).
¿Por qué no acciones individuales?
La gente compra acciones por modas, lo que dice el vecino, el amigo o el periódico, sin saber de intereses ocultos. Las empresas pagan por publicidad. Es difícil acertar la acción ganadora de la próxima década porque se invierte por modas en lo que ya ha subido, pero la mayor revalorización ya ocurrió y el mercado descuenta expectativas. Cuando has oído de ella, la subida ya se dio. Estudios muestran que el 80% de las acciones que salen a bolsa no obtienen retornos positivos, difícil para una persona normal acertar.
Los bancos crean fondos pidiendo dinero a clientes, gestionan comprando y vendiendo acciones con gestores con traje y corbata, cobrando comisiones del 0,5% al 2,5% anual. El 95% son menos rentables que la gestión pasiva indexada a largo plazo. Casos donde el gestor gana más en comisiones que los inversores en intereses tras una década. Centenares de casos de planes de pensiones y fondos con 2-4% anual durante 10-20 años, apenas la inflación, cuando podrían multiplicar por tres cada década.
Comisiones altas sin justificar con rentabilidad. Difícil escoger el bueno. Bancos sacan muchos fondos, el que va bien atrae dinero y borran los malos (sesgo del superviviente). Debería haber un "cementerio de fondos" para ver todos. Fondos que van bien en una década no lo hacen en la siguiente, por suerte o porque el gestor entiende una década pero no la siguiente.
En 1960, John Bogle (Vanguard) creó fondos indexados que replican índices como el S&P 500 (500 empresas más grandes de EE.UU., dinámico por capitalización). Si una entra o sale del ranking, se ajusta proporcionalmente. No necesitas acertar empresas; replica el mercado y obtiene >10% anual compuesto históricamente. Track record de 150 años. Fondos de países, MSCI World (desarrollados), MSCI All Country World Index (mundo entero), Nasdaq 100 (>15% últimos 10 años). Te llevas el crecimiento económico mundial.
Indexados: comisiones 0,06-0,20% anual, 7-10% anual >100 años. Activos necesitan gestores caros y tienden a desaparecer cada 10 años. Gestión pasiva segura a largo plazo: sobrevive guerras, pandemias, crisis. Ningún inversor en S&P 500 por 15 años perdió dinero. Ejemplo: 300€/mes 20 años a 10% = 229.000€ (invertidos 70.000€). Volatilidad, pero se recupera.
1. ¿Seguro a largo plazo? Diferencia invertir (mantener ≥5 años) vs. especular. Probabilidad de pérdidas: 1 año 40%, 3 años 30%, 5 años 10%, >15 años 0%. Datos 1926-1997:
- 1 año: peor -43%, mejor +53%.
- 5 años: peor -12%, mejor +23% anual.
- 10 años: peor -0,9%, mejor +20%.
- 15 años: peor +0,6%, mejor +18%.
- 20 años: peor +3%, mejor +17%.
- 25 años: peor +5,9% (1926-1951, incl. WWII), mejor +14%.
2. ¿Invertir en máximos históricos? JP Morgan Guide to Markets: desde inicio S&P 500, mejor invertir en máximos que un día cualquiera, porque 70% años sube. Cuanto antes empieces, mejor.
3. ¿Invertir en guerras? En 11 grandes guerras, +5 años retorno positivo. Economía sigue, se imprime dinero, empresas rentables. Recuperaciones: WWII, 70s (petróleo/inflación tardó 5-7 años). Guerras inflacionarias; no invertir = perder poder adquisitivo.
Ejemplo: invertir 2007 (crisis -40%), 10.000€ → 74.000€ hoy (12,26% anual).
Inmobiliario: Bueno con mucho capital/crédito, pero diversificar.
Renta variable: Desde 10€/mes con fondos indexados, multiplica x3/década, x7/20 años.
Oro: 5.000 años manteniendo poder adquisitivo. x8 en 20 años, más rentable desde 2000. ETFs indexados. Contrapeso a renta variable, brilla en inflación/guerras (multiplica en conflictos). Protege devaluación divisa. Ejemplo Madrid: casa 100m² 2000=122.000€ (11kg oro), 2026=440.000€ (3kg oro). Inversión hace bienes más baratos.
Bitcoin: Única cripto recomendable. Ciclos: 2 años subida, 2 corrección. 50% anual desde 2010 (futuro 10-15%). Oro digital: 21M unidades, blockchain descentralizada (mineros validan). Anónimo, rápido, ideal países inestables/inflacionarios. Volátil, buen precio ahora.
Renta fija: Deuda (estados/empresas) > mercado acciones. Fondos indexados: 2-2,5%€/4%USD sin riesgo/volatilidad (fondos monetarios). Españoles tienen billones parados en bancos (Santander, Caixa, BBVA) sin rentar.
Cinco activos: renta variable, inmuebles, renta fija, oro, Bitcoin. Combinación adecuada = altas rentabilidades, baja volatilidad.
Carteras agresivas
- 100% acciones (S&P 500/MSCI World): 7-11% anual, caída máx. 45%. 300€/mes 30 años 9% = 553.000€ (invertidos ~108.000€).
- 70-80% fondos indexados + 10-15% oro/Bitcoin + 5% liquidez, rebalanceo anual: 9-12% anual, volatilidad ~30%. 300€/mes 30 años 12% = 1.000.000€. Cada activo brilla en escenarios distintos.
Incluso, aunque bajases a 20 años solo el periodo que vas a acumular, porque empiezas con 40, 45, te plantarías en tu jubilación con una cantidad inmensa de dinero. Es alucinante, es la magia de invertir. Pero para los que dicen, "yo quiero invertir y multiplicar mi capital, pero no quiero ver caídas de hasta el 30%", pues hay carteras con un poquito menos de rentabilidad, pero con menos caída máxima.
La cartera tradicional de jubilación americana, 60% renta variable y 40% renta fija, ha dado entre un 6 y 8% anual y una caída solo máxima del 25%. Es decir, la caída máxima que tú has visto de tu capital ha sido un 25% y que luego se recupera.
Otra cartera superceta que me encanta, la All Weather, que se denomina así porque funciona en todos los escenarios económicos. Combina oro con renta fija, con renta variable y con materias primas y ha dado entre un 6 y 8% anual. Y ojo, la caída máxima en un año ha sido de un 20% solamente, con lo que puedes dormir muy tranquilo. Y ese 7% en 30 años de 300 € al mes es 368,000 €.
En carteras más conservadoras, combinando renta fija, oro y renta variable y subiendo los porcentajes grandes de renta fija y de oro y bajándolos de renta variable, pues te dan entre un 4 y 5% anual, que te permiten multiplicar tu dinero a menor ritmo que con las otras carteras, pero con caídas máximas super controladas del 10 y del 15%. Y por tanto, te permiten estar tranquilo.
Estas son distintas opciones de carteras de inversión. A mí me gusta que cada uno termine de ajustarse la suya y jugando con los porcentajes adecuados, pero en definitiva, la cartera de inversión perfecta lo que hace es combinar distintos tipos de fondos indexados y activos de inversión pasivos como ETFs, fondos de inversión pasivos para buscar el máximo rendimiento con la máxima seguridad que uno quiera tener, la mínima volatilidad. Y eso va muy en función al perfil de riesgo que uno tiene, que se calcula en función de:
- Cuándo necesitas el dinero
- Cuánta experiencia tienes con inversiones
- Si eres más adverso o no al riesgo
- Si en tu vida estás tranquilo, si hay más incertidumbre
- Si tienes unos ingresos más estables
- Si tienes un colchón de emergencia más amplio
- Si ya tienes tu casa en propiedad
- Si estás más cerca o más lejos de la jubilación
Todo eso te ayuda a calcular tu perfil de riesgo y a elegir una de las carteras anteriores que hemos visto.
La clave de las carteras de inversión es que te acaban permitiendo vivir de las rentas. Hay mucha gente, yo incluido, que ya sus carteras de inversión les pueden generar rentas y pueden sustituir sus ingresos activos de sus negocios o sus trabajos. Hay un estudio que es el Trinity Study que se hizo en este último siglo y se vio que uno podía retirar el 4% de las inversiones que tuviese, del valor de sus inversiones y dejar el otro 96% invertido y que su dinero no se acabase nunca gracias a una buena cartera de inversión.
Por ejemplo, para crear una cartera de 310,000 € con que te genere una renta de 1,000 € al mes, sería muy fácil llegar a ella con tiempo y con paciencia. Si empiezas en el año 1 invirtiendo 300 € al mes, en el año 20 acumulas gracias al interés compuesto 158,000 € y si ese año decides pausar y dejarlo crecer otros 10 años porque dejas tu dinero invertido para que se beneficie del interés compuesto, en el año 30 llegarías a los 310,000 €, que luego podrías retirar el 4% de ellos y tener 1,000 € mensuales que complementen tu pensión.
No hace falta tener 30 años por delante. Si tienes una cartera un poquito más agresiva, con un poquito más de rentabilidad como la que vemos en la izquierda, en la que aportas 400 € al mes y a un 12% de rentabilidad anual compuesta una cartera agresiva, podría ser adecuado conseguirlo con ETFs a lo mejor sectoriales, un poquito de oro, renta variable, un poquito de Bitcoin y los mantienes durante 21 años, acumularías 455,000 € que después te generarían 18,000 € anuales de renta vitalicia por la regla del 4%. Es decir, tendrías prácticamente 1,500 € al mes de complemento a tu pensión, empezando a los 40 y acabando a los 61 de invertir. Nunca es tarde y si es un poquito más mayor, en general también tendrás un poquito más de tasa de ahorro o más capital inicial y los números pueden salir aún mejor.
Aquí hay distintas simulaciones en función de la rentabilidad y esto ya va a ir en función a la volatilidad que tú quieras asumir. Lo importante es que entiendas muy bien la diferencia entre invertir y ahorrar. En la tabla de la izquierda durante 20 años, una persona media española trabajadora consigue con mucho esfuerzo ahorrar 300 € al mes. Y cuando acaban los 20 años, él ve que tiene en el banco 72,000 €. Pero su disgusto es cuando se quiere comprar algo y se da cuenta que esos 72,000 € realmente tienen un poder de compra de solamente 58,000 € si lo comparamos con hace 20 años.
En cambio, el inversor con un 7% de rentabilidad, que hemos visto que con una 60/40 con muy poquita volatilidad lo podríamos llegar a tener, va a tener en vez de 72,000 €, 180,000 € en el banco, que le van a permitir comprar infinitamente más cosas que las que iba a poder comprar con los 58,000 €.
Esto es la principal diferencia entre ahorrar e invertir y entre tener una vida donde el estrés económico es real, donde cuesta llegar a fin de mes, cuesta ahorrar, pero ese dinero luego no va a ningún sitio y cada vez todo es más caro. Creas tu plan de inversión, inviertes y subes en ascensor por la vida y te das cuenta que tu poder adquisitivo se ha multiplicado, que tu segunda residencia ya está al alcance de tu mano, que la universidad a tus hijos está al alcance de tu mano, que jubilarte es cuando tú decides o simplemente puedes vivir tranquilo, con más lujos, gastar más y vivir mucho mejor, sin presión económica.
La inversión sirve para todo. Te puede ayudar a comprarte el coche de tus sueños, a pagar la boda que realmente quieres, a comprarte una segunda residencia o simplemente a rentabilizar tus ahorros y vivir sin ansiedad económica. También te sirve para ahorrar mucho más rápido para la compra de tu vivienda, porque muchos jóvenes empiezan a ahorrar y sube más rápido la vivienda de lo que ellos pueden ahorrar. Y si en vez de ahorrar simplemente invirtiesen, sus ahorros subiría más rápido que la vivienda y podrían comprarse su casa. Realmente invertir es la única alternativa que hay para asegurar tu jubilación, para tu pensión y para evitar perder tus ahorros.
Con todo lo que te he enseñado, espero que estés listo para dar el paso y decir, "Es el momento de invertir con seguridad, aprender bien a cómo combinar los activos, crear la cartera de inversión que se ajuste a tus necesidades y ver como por fin tus ahorros empiezan a crecer con seguridad. Entiendes lo que haces, no te da miedo la volatilidad y te beneficias por fin del sistema capitalista."
Si con lo que has aprendido ya puedes tomar acción, te felicito. Si te gustaría que te acompañase personalmente a crear tu plan, tu cartera y que te planifiques financieramente y que llegues lo antes posible a tus objetivos y te enseño todo uno a uno, quiero presentarte mi programa Insignia, Método Linvest. En Método Linvest trabajamos de una manera híbrida, no es una formación, no es un cursillo online sin más. Es una parte de acompañamiento personalizado a través de consultoría y soporte uno a uno y formación práctica para que interiorices todos los conceptos, los distintos activos de inversión, todo lo relacionado con las finanzas personales y el dinero nunca más vuelva a ser un problema en tu vida.
La parte formativa práctica está compuesta de cuatro módulos:
- Planificación financiera, finanzas personales y objetivos de vida. Cómo planificarnos financieramente, activos, pasivos, deuda, regla del 4%, cómo calcular el dinero que vamos a necesitar en la jubilación para saber cuánto nos va a quedar de pensión pública y cuánto tenemos que compaginar con nuestra renta de nuestras inversiones. Las mejores cuentas, los mejores bancos, las mejores tarjetas, testamentos, herencias, absolutamente todo lo relacionado con la planificación financiera.
- Los cinco principales tipos de activos de inversión: renta fija, oro, Bitcoin, inmuebles, y renta variable en profundidad de 0 a 100 para que los domines.
- Aprender a crear una cartera personalizada en función a la planificación que hemos hecho en el módulo uno.
- Aprender a automatizar todo esto para que tu estrategia de inversión sea rentable, automatizada y no te lleve más que unos minutos al año.
Aparte de la parte formativa, hay una serie de bonus orientadas a que nada te frene. El primero, acompañamiento por tu tutor financiero experto, que en el equipo estamos yo y otros compañeros expertos de banca privada. Se estructura en tres llamadas individuales:
- Primera llamada: Te conocemos, te hacemos un montón de preguntas, te ayudamos a hacer tu presupuesto, te ayudamos a planificarte, a ver hasta dónde puedes llegar con tu punto de partida, qué puedes optimizar de ingresos, de gastos.
- Segunda llamada: Creamos el plan, te explicamos juntos cómo funcionan los distintos activos, que los entiendas y cómo pueden casar con tu plan financiero.
- Tercera llamada: Te ayudamos a que elijas la cartera de inversión que se ajusta a tus necesidades.
Son tres llamadas individuales destinadas para que nada te frene. Además:
- Llamadas grupales semanales conmigo y con miembros de mi equipo para resolver dudas en grupo.
- Soporte privado y limitado por correo conmigo y mi equipo para resolver dudas.
- Acceso a una comunidad de inversores donde ya hay más de 3000 inversores, donde cada semana debatimos cosas del mercado, de los activos, de fondos de inversión concretos, de planes de pensión concretos.
- Llamada gratuita con nuestro broker hipotecario para ver si se puede mejorar tu hipoteca, subrogar, qué hipoteca te podrías permitir.
- Bonus de tributación, estrategias fiscales: Para pagar los menos impuestos posibles, entender IRPF, deducciones, cómo tributan las inversiones, cómo pasar de una inversión a otra sin pagar impuestos de manera legal.
- Guía para planificar tu jubilación: Cómo utilizar rentas y patrimonio, gastos médicos, herencias, temas legales.
- Finanzas en familia: Conversaciones con tu pareja de dinero, educar financieramente a tus hijos y padres, testamentos, herencias, sacar liquidez de viviendas de padres mayores, crear un legado único.
- Plan de carrera: Estrategias de negociación, currículums, industrias que pagan más, conversaciones con jefes para aumentar ingresos.
- Psicología del dinero: Mentalidad, sesgos psicológicos para invertir y gastar sin culpa.
Es un programa superceto, híbrido totalmente, la parte formativa para que lo interiorices con calma y la parte de acompañamiento donde te ayudamos paso a paso. Toda la parte formativa es acceso de por vida y todo lo que es la parte de soporte es durante 6 meses. Si hay actualizaciones las recibirás gratis.
Reserva una llamada de admisiones gratis con mis expertos de admisiones para conocernos, analizar tu situación, preocupaciones, miedos, objetivos económicos, punto de partida. Te daremos claridad para saber si Método Linvest es para ti. Agéndala con el enlace o QR en .com/agendar.
No hay riesgo: Más de 3,000 personas han pasado, empresa legal, 14 días para reembolso si no has utilizado el soporte individual. Tasa de reembolsos cercana a cero.
- José Gálvez: Vida financiera cambió por completo, antes era un desastre, ahora herramientas para gestionar como un pro. Estructura genial, mentoría perfecta.
- Lorena: Se arrepiente de no haberlo hecho antes, entró de la mano de Mark. Decenas de testimonios de Raquel, Paco, Sandra, Natalia, etc.
- Mark (director académico): Analista de inversiones, >10 años, certificaciones CEFA y EFA.
- Ramiro: Certificación EFA, posgrado en dirección bancaria, >30 años en banca privada, particular y empresas.
- Alberto Calatay: Máster en mercados financieros, 6 años en sector financiero inmobiliario.
- Joan: Economista, 8 años en sector financiero, certificación AP y Bloomberg Market Concepts.
- Al ver Estrada: Exresponsable banca privada, 32 años, certificación CEFA.
- José Trezet: Tutor financiero, especialista en ahorro, fiscalidad y seguros, >25 años.
En qué se diferencia Método Linvest de otros programas: Contenido total en la parte formativa mucho más completo de 0 a 100, enfoque pasivo para que cojas el control y te olvides rebalanceando una vez al año. Cubrimos planificación financiera, finanzas en familia, fiscalidad. Programa 360 con soporte y acompañamiento de expertos. Esta es la conexión pura entre la parte formativo y la parte de
Entre la parte formativa y la parte de acompañamiento, una pregunta común es: cuando tienes 30 o 40 años, ¿por qué hacerlo ahora y no más adelante? En finanzas, esperar un poco de tiempo es totalmente diferencial. En la simulación, si esperas solo un año, ese año influye enormemente en la rentabilidad del dinero acumulado con el interés compuesto. Cuanto antes empieces, mucho mejor te va a ir. El mejor día para empezar fue ayer, el siguiente mejor es hoy. Recuerda el ejemplo de 2008: incluso si entras y cae el mercado (que no va a pasar ahora), multiplicas por siete tu dinero en los siguientes años.
¿Qué pasa si no tengo muchos ahorros y solo puedo ahorrar 300 € al mes, 400 €? Con 300-400 € al mes, el cambio en tu vida en 10, 15, 20 años es radical. Cuanto menos puedas ahorrar, más importante es estirar esos ahorros al máximo mediante la inversión. Hemos visto simulaciones de lo que acumulas: cuanto más tiempo inviertes y más ahorras, mejor, pero con 200-300 € al mes puedes cambiarte la vida. Si tienes más capacidad de ahorro, eres mayor o tienes capital inicial (10.000, 20.000, 30.000 € de golpe + 200-400 € al mes), el dinero acumulado es bestial. La diferencia entre ahorrar e invertir es tremenda.
¿Qué pasa si ya tengo conocimiento de finanzas, he invertido por mi cuenta o en lo que me dijo el banco? Muchas personas han entrado en Método Invest con carteras mal estructuradas: invertido por modas, un poco de MSCI, un poco de S&P 500, fondos que se sobreponen, sin entender subidas o bajadas, cambiando de estrategia constantemente. O peor, fondos de banco, planes de pensiones y PIAS. Cambiándolos a buenos productos como los de Método Invest, la diferencia en rentabilidad es abismal. Nuestro equipo tiene experiencia gestionando patrimonios grandes, con 30 años en banca privada, decisiones de millones de euros. Ayudamos a todos los perfiles, y cuanto más dinero, mayor impacto.
Las llamadas individuales son tres, en fases: planificación, descubrimiento de activos, creación e implementación de la cartera. Son flexibles: si en la tercera necesitas revisar la primera, no hay problema. El tutor y yo estamos para ayudarte y servirte, ocupándonos de que no te quedes con dudas en llamadas o soporte uno a uno. Esto es diferencial y muy valioso.
La comunidad es abierta con 3.000 clientes de Fórmula Invest que tienen acceso. Puedes preguntar: ¿cómo veis este fondo? ¿Qué pasa con este plan de pensiones o PIAS? ¿Qué ha pasado con Irán? ¿Por qué ha bajado el oro? El equipo de tutores responde públicamente, ayudándote a entender y enriqueciendo con conocimiento de compañeros.
¿Qué ocurre si tengo 45-50 años? Es demasiado tarde. Es la franja con más clientes, porque saben que la jubilación está cerca y es momento de actuar. Si empiezas con 25 años y 100 €, llegas fenomenal, pero con 45-50-55 años: la devaluación de la divisa continúa con inflación alta (2-4%), vives hasta 85-86 o más (esperanza de vida sube), estás en la mitad de tu vida. La jubilación es más tarde, el control del dinero es prioritario. No pienses que la vida acaba a los 65; empieza otra etapa. Invierte 15-20 años con cartera agresiva, luego transiciona a moderada con menos volatilidad, convierte en rentas. Probablemente tienes más ahorros para invertir de golpe, no dependes tanto del mensual, o productos financieros para optimizar.
¿Por qué ocuparme si soy joven y espero la pensión? Los déficits públicos españoles son altos, la Seguridad Social se financia con deuda, más presupuesto va a deuda y pensiones. Previsible retraso de jubilación (como Dinamarca a 70 años), bajada de cuantía. Con interés compuesto y poco ahorro mensual, garantizas tu pensión propia, no dependes del sistema (jubilación a 65, 70 o 75 en 30 años). Agenda escaneando el QR o clic para entrar en Método Invest.
No en absoluto. A diferencia de trading o métodos milagrosos donde no controlas tu dinero, nosotros no invertimos por ti ni recibimos dinero. Te ayudamos a planificarte, crear cartera ajustada a tu perfil de riesgo, horizonte temporal, necesidades familiares. Elegimos la cartera más segura para ti, entiendes volatilidad para sentirte cómodo. Te acompañamos para tomar buenas decisiones de por vida.
Perder el dinero es relativo. Con nosotros no lo pierdes, pero lo pierdes seguro en el banco: 200 €/mes x 30 años = 72.000 € devorados por inflación. En fondo indexado bueno: 368.000 €.
Si no inviertes por falta de conocimiento, seguridad y acompañamiento, pierdes dinero seguro.
Agendas llamada de descubrimiento con equipo de admisiones. Si entras, firmas contrato con garantía de 14 días, empresa seria. Recibes claves, presentamos tutor, empiezas formación, programas primera llamada individual o asistes a llamada grupal semanal conmigo y equipo. Llamadas semanales ilimitadas 6 meses, soporte privado, comunidad, directos semanales grabados. Tú marcas tiempos, nunca prisa. Sales con control de dinero, plan financiero, cartera lista, optimismo. Formación de por vida, actualizaciones, beneficios futuros.
No mucho: 3 horas/semana durante unas semanas basta. Llamadas se amoldan, tutor a tu horario, directos guardados. Si vas justo de tiempo, pausa soporte y reanuda cuando quieras.
Hasta aquí Método Invest y esta masterclass para aprender control de finanzas e invertir. Agenda llamada, conoce equipo de admisiones, da el paso con expertos, comunidad de 3.000 personas viendo crecer su dinero con tranquilidad financiera para vida rica, libre y plena. Gracias por quedarte hasta el final, agenda con QR o enlace, espero verte en Método Invest en llamadas grupales, individuales o comunidad. Muchísimas gracias.
Keep Javi Linares in your library
Save the videos and channels worth coming back to, and find them again in one place.
