El gobierno y los bancos te están robando el dinero con este truco
In a Nutshell
El gobierno y los bancos roban miles de millones a los españoles mediante dos trucos: 1) No deflactar los tramos del IRPF por IPC (3% anual), lo que sube impuestos encubiertos un 30% en 10 años (ej. sueldo 18.000€ paga 4x más IRPF que en 2019), estrategia confirmada en informes a Bruselas. 2) 1 billón€ en cuentas sin remunerar pierden valor por inflación (mitad en 20 años), mientras bancos retienen intereses del BCE (2,02% TAE). Soluciones: cuentas remuneradas como Trade Republic (+957€/año por hogar), carteras invertidas (6,5% anual conservador, x3 en 20 años) y presionar por deflactación automática por ley.
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El Estado y los grandes bancos roban dinero año tras año mediante un mecanismo indetectable sin buen conocimiento financiero. Miles de millones se evaporan de los españoles por un ladrón invisible aliado de Hacienda y bancos. Es una estrategia para hacer al ciudadano dependiente y pobre, beneficiando al Estado en crecimiento y bancos rentables. El vídeo revela dos robos y cómo protegerse para resguardar y hacer crecer el dinero.
Cada año suben impuestos al menos un 3%, igual que la inflación. Aunque no anuncien subidas directas como en IRPF, las aplican de facto al no deflactar los tramos del IRPF. Los tramos dividen el sueldo según ingresos para calcular el tipo medio efectivo.
Precios suben por IPC (calculado por INE, ~3% desde 2000). Para no subir impuestos, tramos deben ajustarse al IPC anual (2-4%). Pero no se deflactan hace mucho, generando subidas encubiertas.
Un sueldo de 17.000 € hoy tiene mismo poder adquisitivo que 13.000 € en 2019. 50.000 € hoy equivale a 39.000 € en 2019.
- Sueldo 18.000 €: 2019 pagaba 157 € IRPF, hoy 624 € (4 veces más).
- Sueldo 28.000 €: 2019 3.700 €, hoy 4.641 € (+22%).
- Sueldo mediano ~20.000 €: +70% impuestos (756 € más al año vs 2019).
No es descuido; informe a Bruselas (plan estructural 2025-2029) confirma no deflactar para elevar recaudación 0,3% PIB anual. Medios mainstream como La Sexta niegan y ridiculizan.
Tertuliano John (nuevas generaciones) explicó subidas a rentas bajas; reporteros lo llamaron mentiroso. Revuelta en Twitter por John González (tablas con datos INE). Algunos rectificaron levemente, acusando sensacionalismo. Diputado socialista lideró ataque sin entender.
Mínimo personal y familiar exento + tramos estatales y Comunidad de Madrid:
- 2025: Mínimo personal 5.550 €.
- Ajustado 2,9% inflación: 2035 = 7.300 €; 2055 = 13.084 €.
- Tramo 27,8% (excede 33.000 €): 2035 = 43.000 €; 2055 = 77.000 €. Sin deflactar: +30% impuestos en 10 años, x2 en 30.
PP y PSOE no deflactan. PSOE no lo hace en España pero sí en Navarra. Propuesta: marcar deflactación por ley automática al IPC anterior (mínimos, tramos). Proposición Congreso (PP, Vox, JUNTS, UPN, CC) aprobada como presión, pero Sumar/PSOE votaron en contra.
EE.UU. ajusta anualmente tramos IRPF, ganancias patrimoniales, sucesiones, tasas municipales a inflación, manteniendo estable carga impositiva.
Informe propone 5 medidas (España lidera varias):
- Impuestos patrimonio neto (impuesto patrimonio, grandes fortunas; pocos países los mantienen).
- Impuestos recurrentes plusvalías no realizadas (ej. Holanda).
- Aumentar impuestos plusvalías realizadas (ganancias capital).
- Unir sucesiones/donaciones, reducir mínimos, aumentar carga herencias.
- Exit taxes (España ya las tiene). España como conejillo de indias.
- Mínimo personal: 5.500 € >10 años sin actualizar; hoy sería 7.226 € (ahorro 2.000 €/año).
- Impuesto patrimonio: Mínimo estatal 700.000 € (sin actualizar desde 2011); exención vivienda habitual 300.000 € (debería duplicarse por precios casas).
- Sucesiones/donaciones: Mínimo exento 15.956 € desde 1987; hoy ~50.000 € (inflación real mayor).
Españoles acumulan >1 billón € en cuentas sin remunerar (1.000 millones de millones). Dividido en 19 millones hogares: saldo medio 47.368 €.
47.368 € a 3% inflación pierde ~mitad poder adquisitivo en 20 años.
Bancos como Trade Republic (sponsor, IBAN español, sin comisiones) pasa intereses BCE (2,02% TAE mensual) que bancos comerciales retienen (prestan a BCE al 2%, dan 0% a clientes).
- 1 billón € al 0%: 0 €.
- Al 2,02% TAE: cada hogar +957 €/año; total 18.000 millones € a familias (vivienda, gasto, inversión).
Cartera: 30-40% renta variable mundial (fondos indexados), 30% renta fija, 30% oro → 6,5% anual compuesto.
- 47.000 € → 157.000 € en 20 años (x3, batiendo inflación). Beneficios: mejores jubilaciones, menos carga pensiones, seguros privados, sanidad privada, país más rico.
100% renta variable (menores 40-50 años): 9% anual (MSCI World histórico) → 47.000 € a 284.000 € en 20 años.
Falta educación financiera causa pérdidas. Canal YouTube gratuito para consciencia. Método Linbes (formación/consultoría): plan financiero personalizado, ahorro, inversión, cartera ajustada (sin intereses bancos). Enlace para llamada gratuita (llamadas individuales/grupales, soporte privado).
Compartir vídeo. Presionar políticos (todos lo hacen), Twitter, votar deflactación. Europa debe crear riqueza fácil, no más impuestos. Gracias, nuevo vídeo semana siguiente.
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