TUTORIAL PLANILLA CAUCION 1

Introducción a la planilla para calcular renta y costo de caución00:00

Nueva planilla para calcular tanto la renta de una caución como el costo que vamos a tener con una caución. La planilla es esta que se muestra. Hay que descargarla para editarla: ir a archivo, seleccionar descargar Microsoft Excel, hacer clic y se descarga automáticamente. Abrirla con un clic y habilitar edición.

Celdas a modificar y cálculos automáticos00:32

Después de habilitar edición, se puede modificar. Las celdas a modificar son las resaltadas en color amarillo: tasa de TNA de la caución, plazo, cantidad de días de esa caución y monto que se quiere invertir. El resto se calcula automáticamente: interés neto que se va a recibir, teniendo en cuenta la renta y el costo de hacer esa caución, que se calcula automáticamente en el lado derecho.

Obtención de datos de TNA en la plataforma Wool Market01:00

Los datos de TNA, plazo y demás se obtienen en la plataforma de Wool Market. Ir a la parte de cotizaciones, hacer clic en cauciones. En la columna de precio está el rendimiento de TNA que tiene una caución anualmente.

Ejemplo con caución a 7 días01:31

Ejemplo: caución a 7 días con TNA 28,8%. Volver a la planilla Excel, poner tasa TNA 28,8%, plazo 7 días, monto 10 millones de pesos. Dar enter y calcula automáticamente interés neto de 52.488,83.

Explicación del interés neto y costos02:01

Interés neto porque el interés bruto es 55.232,88, pero se resta el costo total de la caución: 2.744, que incluye comisiones, derecho de mercado y IVA. Renta neta total: 52.488,83. De esta manera, se edita la planilla para calcular el rendimiento y el costo de una caución.