💥Warren Buffett:“La MEJOR FORMA de INVERTIR con POCO DINERO”|👉GUÍA Paso-a-Paso
In a Nutshell
Warren Buffett recomienda invertir en **small caps** (empresas pequeñas fuera del radar) para obtener rendimientos del 15-50% anual con poco dinero. El método consiste en encontrar acciones que cotizan a 2-6 veces beneficios usando screeners como Finviz o TKR, comprarlas y vender cuando suban 50-200%, repitiendo el proceso. Con 10-20 acciones de 6 sectores diferentes es suficiente diversificación, y los ejemplos prácticos como Edu Holdings, Serabi Gold y TBC Group ilustran cómo encontrar estas oportunidades.
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Se pueden obtener rendimientos muy altos con cantidades de dinero muy pequeñas y siempre será así. Warren Buffett empezó invirtiendo con $10,000 y se ha convertido en una de las personas más ricas del mundo con una fortuna de más de 160 billones de dólares. Si Warren Buffett estuviera en tu misma situación, invertiría de forma totalmente diferente. El mismo ha explicado que un inversor bien formado podría obtener rendimientos de hasta el 50% anual, sin usar deuda ni apalancamiento, y además con un nivel de seguridad mayor.
La fórmula de la generación de riqueza con acciones se basa en cuatro variables: capital, tiempo, ahorro anual y rendimiento anual. Dos de estas cuatro variables no se controlan: el capital y el tiempo. La tercera variable, que es el ahorro, es en la que más se enfoca la mayoría de la gente. Esto es un error. Durante los más de 15 años estudiando las enseñanzas de Warren Buffett, jamás se le ha escuchado decir que la clave para el éxito en las inversiones sea ahorrar más dinero hasta tal punto que se deje de disfrutar de la vida.
Una persona que empiece con un capital de $50,000 o euros y ahorre 6000 al año durante 20 años al 5% anual se convierte en 300.000. Una cifra interesante, pero que no te cambia la vida. La mayoría de estudios de banca de inversión proyectan para los próximos 10 años que el rendimiento de la bolsa va a ser entre el 0 y el 3% porque se parte de máximos históricos. Si se obtiene un 15% anual, muy por debajo de ese 50% que prometía Warren Buffett, se acaba con una cifra cercana a los 2 millones.
Si estuviera trabajando con una suma muy pequeña, haría cosas totalmente casi totalmente diferentes de las que hago. Es decir, el universo de opciones se expande. Si estás buscando, hay miles y miles y miles de veces más opciones para considerar si estás invirtiendo $10,000 que si estás invirtiendo 100000 millones. Warren Buffett recomienda invertir en situaciones menos conocidas o pequeñas empresas también conocidas como Small Caps. En Estados Unidos cotizan más de 5,000 compañías, sin embargo, todo el mundo se centra en las 500 más grandes, que son las del S&P 500.
Simplemente por invertir en pequeñas compañías se obtiene un 2% más de rendimiento respecto a las grandes empresas. Una diferencia muy significativa dado que se podría convertir en $8,000 invirtiendo en grandes compañías. Sin embargo, en pequeñas compañías se convierte en $6,000, una diferencia de cuatro veces mayor en el capital final.
En una entrevista que concedió a la revista Business Week, Warren Buffett dijo: "Tienes que encontrar las empresas que están fuera del mapa, muy fuera del radar. Puedes encontrar empresas locales que no tienen absolutamente nada de malo". Una empresa que encontró era Western Insurance. Cotizaba a $3 por acción, sin embargo, estaba ganando $20 por acción.
Para lograr estos altos rendimientos se trata de encontrar estas acciones superbaratas, ganarle un 50, un 80% o incluso un 200%, venderlas y buscar otra acción e ir repitiendo esto sucesivamente. En esta fase no se busca invertir en las mejores empresas del mundo, como podría ser Google o Microsoft, ni tampoco multiplicar el dinero por 10 veces en una compañía a largo plazo.
Se analizó la compañía Edu Holdings, que es una pequeña compañía de universidades privadas en Australia que apenas capitalizaba 50 millones de euros a un valor de 40 céntimos por acción en bolsa. Esta empresa después de muchos años sin crecer estaba volviendo al crecimiento. La empresa estaba recomprando sus propias acciones, un signo que normalmente indica que los propios dueños de la empresa creen que las acciones están baratas. Esta compañía cotizaba tan solo cuatro veces sus beneficios y si descontábamos la liquidez y los beneficios que tenía acumulados en su balance, esta valoración bajaba a dos veces beneficios.
Un año después de estar viendo este caso práctico la acción casi se ha llegado a triplicar subiendo hasta 1,10 porque más inversores la están descubriendo y la empresa va publicando estos resultados que hacen que cada vez sea más conocida.
Cuando Warren Buffett estaba invirtiendo con poco dinero, lo que él usaba eran los manuales de Moodies, que no es más que un gran libro que tiene como 2000 páginas y cada página representa una compañía. Hoy en día hay servicios que permiten buscar dentro de grandes bases de datos con los criterios que se buscan en concreto, como en este caso una baja valoración. Se recomienda el servicio de takear.com.
Para encontrar estas acciones baratas se pueden usar los screeners, que son filtros para encontrarlas. Hay gratuitos como el servicio de Finbith, donde se puede ir a su pestaña de análisis fundamental y seleccionar compañías que estén cotizando por debajo de cinco veces beneficios. TKR por una pequeña suscripción mensual, tiene un buscador mucho más potente, donde se pueden buscar empresas que estén a menos de seis veces sus beneficios anuales, pero en países concretos.
No se debe sobrediversificar la cartera. Los estudios académicos afirman que con tener seis sectores diferentes en cartera y un número de acciones entre 10 y 20 acciones es más que suficiente para estar diversificados.
Una de las compañías que llamó la atención es Serabi Gold, que cotiza en la bolsa de Londres bajo el ticker SRB a un precio de 3 libras por acción. Esta pequeña empresa se dedica a la extracción de oro, en concreto en el norte de Brasil. No tiene deuda y de hecho tiene un superhábit de beneficios acumulados de años anteriores en su balance de más de 60,000. En su plan de negocio planea escalar su producción de oro desde 55,000 onzas anuales a más de 100,000 onzas anuales en los próximos 2 años. Los costes de extracción (AISC) son de $2,200 por onza. Sin embargo, el oro cotiza a 4,300, lo cual le deja un margen de beneficio de casi $2,000 por onza que extrae. Cotiza a tan solo tres veces sus beneficios esperados de los próximos 12 meses.
La media del sector según la IA está a 15 veces beneficios comparado con las dos veces beneficios que cotiza Serabi Gold. La IA establece un potencial de entre el 50% y el 200%.
La siguiente acción que resultó interesante es el banco TBC Group que cotiza en la bolsa de Londres a un precio de 49 libras por acción bajo el ticker TBCG. Genera un rendimiento medio del 28%. La rentabilidad por dividend anual es del 6%. Además al ser un banco, la métrica de calidad del negocio es del 23%. La valoración de los próximos 12 meses es de menos de seis veces beneficios. Un banco normalmente de este calibre estaría cotizando a 12, 14, 15 veces beneficios.
Es un banco de Georgia. A mucha gente le resulta muy exótico, pero en realidad es un oligopolio donde dos bancos controlan la mayoría del sector bancario de Georgia, que es un país muy procapitalista, de bajos impuestos, uno de los de más crecimiento y que está fuera del radar de muchos inversores. Su principal rival es Lion Finance, que también ha ido muy bien en los últimos 5 años porque controlan el mercado. Habiendo pasado de 100 o 1600 hasta 13,500, la cotización es multiplicar por más de siete veces más los dividendos que no están en el gráfico.
En Picarre se pueden ver las estimaciones de beneficios que hay para los próximos años. Los ingresos van a crecer muy sólidamente: este año un 12%, el año que viene un 16% y el año siguiente un 15% porque Georgia está experimentando un crecimiento muy grande. Lo que interesa como inversores y lo que mira Warren Buffett es la evolución de beneficios que va a ser muy sólida: 11%, 14% y 15% de crecimiento. Estamos hablando de crecimientos por encima de la media de la bolsa, que suele ser un 8 o un 10%, a una valoración infinitamente más baja, porque la media de la bolsa actualmente es un 23 veces comparado con seis veces beneficios.
Se tiene materia prima muy interesante para empezar a ir construyendo carteras. No es una recomendación, nadie tiene que salir y comprar esto, simplemente es didáctico para que se vea que muchas veces lo que explica Warren Buffett no es tan difícil de ejecutar. Estos dos sencillos ejemplos que se han visto en el día de hoy son un claro ejemplo de lo que se puede lograr hoy en día gracias a las herramientas y a cierta tecnología donde te van a hacer la vida mucho más fácil.
Lo importante es que se comprenda el marco de pensamiento, la estrategia general de Warren Buffett y qué es lo que está buscando y que se exprime al máximo esta forma nueva de invertir. La enseñanza clave que se debe extraer del vídeo de hoy es que se debe pasar a la acción y que muchas veces cambiar es incómodo, pero se va a alegrar dentro de 5 o 10 años de haber contado con esta información.
Los días se convierten en meses y los meses se convierten en años y sin darte cuenta la vida ha pasado. Se anima a aprender, a experimentar y a probar cosas nuevas. Una de las frases favoritas de Warren Buffett: "Si no encuentras una forma de ganar dinero mientras duermes, trabajarás hasta que te mueras". Si te ha gustado este vídeo, se pide que se haga saber en los comentarios para crear una segunda parte donde se vean más ejemplos de esta estrategia de inversión de Warren Buffett.
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