💥Esta OPORTUNIDAD solo pasa UNA VEZ cada 50 AÑOS–Y está OCURRIENDO de NUEVO |👉Cómo APROVECHARLA
In a Nutshell
Se presenta una oportunidad histórica de inversión similar a la de finales de los 70 (inflación alta, petróleo caro, conflictos), con potencial de multiplicar x65 el capital a largo plazo, gracias a la alta incertidumbre que deja valoraciones bajas y desinversión masiva de hedge funds. Estrategia clave: invertir con disciplina vía DCA mensual en cartera diversificada (ej. Amazon, Realty Income para dividendos estables del 6% creciente, Nu Holdings para crecimiento explosivo), ignorando ruido mediático y enfocándose en empresas sólidas con bajo PER (15-16x). Todo pasa; prioriza largo plazo (20-30 años), interés compuesto y diversificación para rendimientos anuales del 8-13%, superando depósitos que solo igualan inflación.
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Se está formando una oportunidad histórica de inversión. La última vez que sucedió algo similar fue hace 50 años y los rendimientos fueron extraordinarios. Es una combinación de tres factores clave que se están dando por primera vez desde hace mucho tiempo. La mayoría de los inversores no van a aprovecharla por falta de conocimientos o disciplina.
En este vídeo se muestran estos factores clave y cómo aprovecharla invirtiendo con sentido común y un plan definido para no dejarse llevar por las emociones o tomar malas decisiones. Estamos entrando en un periodo único con incertidumbre muy elevada.
Estamos en uno de los momentos más inciertos. Conversaciones de paz han fallado. Los mercados sorprenden con revalorizaciones importantes, dejando descolocados a muchos inversores. Es difícil saber qué pasará en el conflicto en las próximas semanas. En conflictos, todo el mundo se vuelve experto en temas militares, defensa o conversaciones de paz.
Como inversores, hay que admitir que muchas veces no sabemos y eso está bien si tenemos un plan claro para rentabilizar la oportunidad. Empezarás a escuchar mensajes contradictorios en los medios: acuerdos cercanos que se caen, mercados volátiles. Participar en ese juego asegura destrucción financiera: vender en el peor momento y comprar en picos.
Caricatura habitual: mercados pasan de "vender, vender" a "comprar" de repente, como estas semanas. Cálmate, aísla de los medios y aplica matemáticas y probabilidades. El inversor inteligente no adivina el corto plazo, invierte con un plan.
La buena noticia es que cuantas más dudas hay, mejor será el rendimiento.
La última situación similar fue hace 50 años, con rendimientos enormes a largo plazo.
Periodo: final de los años 70 (1978, 1973, principios de los 80). Factores: petróleo alto (como ahora), altos precios de la energía, inflación alta (vs. últimos 10-15 años), dólar debilitado por desconfianza en EE.UU.
Resultado espectacular: $100 invertidos se transforman en más de $6,000, rendimiento del 6,500% (multiplicar por 65 veces el dinero).
Vídeo muestra mejores estrategias para el entorno actual, cómo sacar provecho de eventos recientes, ejemplos de acciones y sectores interesantes y un detalle clave que lo cambia todo. Avalado por experiencia profesional: empezó como inversor privado, gestionó su capital, fundó fondos True Value (de 3 millones de euros a más de 200 millones).
Situación similar: Guerra del Yom Kippur provocó precios del petróleo altos. Inflación del 3% al 15%. Recesión, desempleo empeoró, fin del patrón oro alimentó inflación.
Similitudes ahora: conflicto Irán y Ucrania, inflación (de 0% a 9%, ahora 3%), bajo crecimiento (EE.UU. 0,5% último dato), desempleo creciente (destrucción de empleo varios trimestres en Europa y EE.UU.), impresión de dinero (QE) en vez de patrón oro, provocó ola de inflación.
Momentos actuales son los mejores para invertir a largo plazo por cuatro motivos:
- Mayoría de inversores en modo "esperar y ver", venden por incertidumbre. Cuando todo aclare, mercados habrán subido mucho, rendimientos ya realizados.
- Tantas noticias negativas aumentan probabilidad de mejora (subidas en mercado).
- Economía sigue avanzando: compañías ganan más, crecen, bolsa lo reflejará.
- Bajos precios/valoraciones vs. meses atrás = mayor retorno futuro.
Consejo de Warren Buffett: "Predecir el diluvio no cuenta. Construir el arca sí que tiene valor."
Lección: da igual predecir crisis (2020, 2008), importa qué hacer: aprovechar oportunidades con cartera diversificada, empresas sin deuda, buenas, que vendan productos/servicios próximos 5-10 años, empresas globales (problemas en un punto no afectan resto).
Gráfico posicionamiento hedge funds (inversores institucionales): cuanto más alto, más invertidos. Desde 2022 bajó mucho (conflicto Ucrania, dudas bajada tipos, inflación, aranceles 2025, nuevo conflicto). Desinvertido ahora crea situaciones asimétricas: noticia mínimamente positiva (inflación, tipos, conflictos) hace subir; negativa mantiene con volatilidad.
Inversores a liquidez al mayor ritmo de 10 años: venden renta variable por money markets (depósitos, renta fija corto plazo, "seguro" pero inflación se lo come). Picos históricos = excelentes compras (2020, 2018 Q4, caída 2022, aranceles). A largo plazo, S&P 500 alcista.
Gráfico rendimiento 20 años invirtiendo en peores momentos: septiembre 1929, noviembre 1940, marzo 2000 (pico burbuja .com). Esperando 5 años ya ganas en mayoría casos. Comprando a la baja mejora rendimiento. A 20 años siempre ganas, media 3 a 13 veces capital (media multiplicar por 6-10 veces).
DCA (dollar cost averaging): promediar coste medio con ingresos, propulsa rendimientos.
Estudio invertir en máximos all time highs (ej. S&P 500 a 7,000):
- 1 año: 11,3% media.
- 3 años: similar a otros periodos.
- 5 años: 10,5% anual vs. 11,4% otros.
No cambia mucho. Si haces caso a medios ("todo caro en máximos, no inviertas"): línea verde = $10,000 final vs. $100,000 invirtiendo constante (diferencia 10 veces), estudio 100 años.
DCA dobla/triplica a largo plazo. Probabilidad corrección >10% a 5 años desde máximos: 0% (desde 1950; no en crisis 1929, economía más débil entonces). A 3 años: 2% probabilidad error. 98% beneficio vs. 2% miedo.
Compras mensuales > mejor timing. Best timing: invertir 1 vez/año en mes valle. Imposible adivinar. Compras mensuales mejor resultado (estudio 2001-2020).
Gráficamente: línea azul (mensual) > timing perfecto.
Optimistas ganan en bolsa. Ahora ven vaso medio vacío (tipos altos, inflación no baja, ralentización, desempleo, conflictos). A futuro: tipos bajen 4% a 2% (nuevo presidente Fed), inflación 3% a 1% (Trueflation 1,4%), desempleo mejora, conflictos acaben (no lejos).
Noticias: asesores Zelenski cercanos acuerdo Putin (bajadas acciones defensa Europa). Conversaciones Pakistán sobre Irán reanudan jueves. Noticias negativas (misiles no ubicar) se resuelven, extremos en bolsa impulsan alzas.
Gráfico 100 años inflación: cíclica, sube/baja. Alta enfría economía, baja, subidas bolsa.
Tipos de interés cíclicos: suben para enfriar, ahora bajan (alcista).
Crecimiento económico mundial/EE.UU.: tendencia línea verde, ajusta patrón. Apostar contra pierde (nuevas tecnologías: IA, carrera espacial, descubrimientos médicos aumentan productividad).
Warren Buffett: "No tenemos que ser más inteligentes que el mercado, solo más disciplinados." Aísla de noticias, aplica compras mensuales: a veces caro, otras barato.
Hasta mejores bajan, precio por buenos rendimientos. Grandes inversores como Warren Buffett sufren bajadas. Habilidad: no hacer nada, como avestruz. Mira poco tus inversiones.
Berkshire Hathaway (Buffett):
- 2000: -50%
- 2009: -50%
- Múltiples -20-30% (2020, 2022-23 -25%) A largo plazo: multiplicado x10, negocios resistentes, protegidos inflación.
Acción histórica (no especificada): caídas -80% (2002, 2005, 2009, 2018 -65%, 2022, 2025 -40%). Últimos 5 años: x12.
Nvidia (IA): ejemplo estable.
Google:
- 2008: -60%
- 2022: -42% Baja 40% (100 a 60) requiere +70% para recuperar. Valor intrínseco crece (10-15%/año), potencial +120%. Multiplicado x100+ desde cotizar.
Amazon (últimos 5 años +14%, ~3% anual):
- Beneficio operativo: 2021 24.000 millones → este año ~100.000 millones (4 veces).
- Acción +15% vs. +300% valor.
- E-commerce: cuota enorme vs. Walmart/Apple, crece 11% hasta 2030 (Grand View Research).
- Cloud computing (mayor cuota vs. Microsoft/Google), crece 21% hasta 2030 por IA, más rentable. Combinado: crecer 15%/año, doblar beneficios 2030-31 (~200.000 millones), valoración a mitad.
Preocupación mercado: free cash flow (beneficio real post-inversiones). Amazon invierte mucho en IA (data centers, infraestructura), como hizo con cloud (perdió años, luego ganó). Fase actual: divergencia beneficio contable > real por inversiones.
Por eso hay esa divergencia entre el beneficio contable, que es mayor al beneficio real, porque están invirtiendo la mayoría del dinero que gana para esa oportunidad enorme que tiene por delante. Y tiene sentido con el negocio que ellos tienen del tema de la nube. Esto ha hecho que Amazon estuviera cotizando a niveles de 60, 80 veces beneficios para que tengamos una en cuenta una media. La bolsa de media suele cotizar a 25. Cuanto más alto, ya sabéis que más caro, peor rendimiento a futuro. Y ahora ha bajado a 30 veces, que vemos aquí en el gráfico, que es prácticamente mínimo histórico. Entonces, si la empresa vuelve a doblar sus beneficios en 5 años, esta valoración bajaría más a 15 veces.
Vamos a ver más ejemplos de acciones interesantes que no son recomendaciones, pero para que aprendáis de forma práctica y real como nos gusta también hacer pues luego con los alumnos que quieren venir a la escuela online del arte invertir. Incluso las acciones más aburridas dan mejor rendimiento que las inversiones que se consideran seguras como los depósitos a plazo fijo que están diseñados o renta fija a corto plazo para tener el mismo rendimiento de la inflación. Entonces ahí simplemente tú no ganas a largo plazo poder real de compra, sino que bueno, mantienes un poco de poder adquisitivo, incluso puede que pierdas dependiendo cómo sea el tipo de depósito. Y claro, sí estás muy tranquilo porque eso no varía, pero vivimos una vez, como quien dice y no creo que el plan de aquí de la gente sea tener dinero cuando tenga 70, 80 años, sino acelerar un poco el proceso.
Está el tema de los índices o inesaxe y eh la gente que quiere decir, "Oye, pues yo quiero hacer todavía más el proceso parto con un capital más pequeño, pues seleccionar acciones." Yo al menos fue el camino que sigue cuando empecé con poco capital, pues es bastante sencillo, tomándote un poco de tiempo para acelerar ese proceso. Entonces, vamos a ver una acción como Realty Income, que cotiza bajo el ticker O a un precio de $63. Y uno puede decir, bueno, lleva 5 años sin hacer nada. El rendimiento ha sido de un 1% en 5 años. y voy a decir, "Bueno, qué acción más aburrida." Y estas son las que le gustan a Warren Buffett y lo ha manifestado así de Warren Buffet lo que le gusta es un buen negocio, que vaya creciendo, que sea bueno, pero que la gente pues no esté muy interesada en una compañía como Realty Income alquilar establecimientos comerciales de alta calidad, pero que no hay mucho interés por ello, por eso nos ha revalorizado.
La compañía tiene más de 15,000 propiedades, está tremendamente diversificada en la economía más sólida del mundo con una divisa que reserva mundial como es Estados Unidos. Además, la tasa de ocupación de sus propiedades es elevadísima, es de casi el 99%, pero esto incluso lo ha mantenido así incluso durante la crisis financiera del año 2009, una ocupación elevadísima. tiene un ingreso superestable porque tanto los impuestos, es lo que se llama un triple net, tanto los impuestos como el mantenimiento de estos establecimientos los pagan los clientes. Por ejemplo, le tiene alquilado este edificio a un casino o por ejemplo a una tienda de eh mobiliario, eh jardinería, empresas de gimnasios, restaurantes de comida rápida. está muy diversificado por diferentes tipos de industrias, lo cual asegura a la empresa ese flujo constante para pagar altos dividendos a los accionistas en forma de beneficios.
Entonces, esta empresa ha sabido muy bien evitar el principal riesgo que ha habido al alquilar propiedades, que han sido las oficinas. Por el tema del teletrabajo, la tecnología, cada vez se necesita menos oficinas, pero por ejemplo su principal sector donde alquila establecimiento son grocery, que pueden ser tiendas de alimentación fresca como Walmart. Eso va a seguir existiendo siempre y se va a seguir necesitando. O centros de distribución, tiendas de conveniencia, esto va a seguir existiendo siempre porque la gente neita cualquier cosa puntual o está repostando o está poniendo electricidad a su coche eléctrico. Eh, tiendas de ah mejora del hogar, tiendas de dollar stores que son de artículos de bajo coste que no puede competir internet contra ellos, restaurantes de comida rápida, Geldas Fitness, que esto está creciendo mucho el tema de gimnasios o de salud. Eh, empresas de servicio de mantenimiento de los automóviles o de reparación, esto también va a seguir existiendo y las perspectivas son muy buenas. Restaurantes ya más eh casual dining, que son de ir a sentarte una mesa que te sirvan y demás. Entonces, pues bueno, bien diversificada.
Esta empresa ha dado de que salió a bolsa una rentabilidad del 4800%, lo cual es multiplicar casi por 50 veces. Con respecto a la S&P 500, vemos lo que decíamos antes, que se puede tener mejor rendimiento. Es una rentabilidad anualizada del 13% y en la actualidad tiene una rentabilidad por dividendo bastante respetable, del 6% y además va creciendo todos los años lo que te paga. Cuando tú compras un depósito, te paga todos los años lo mismo y si lo mantienes 20 años, te vas a seguir pagando la misma rentabilidad, no aumenta lo que te va pagando todos los meses. Sin embargo, aquí vemos lo que es una pisadora de dividendo, Realty Income. Cuando salía bolsa, pagaba un dividendo por acción de 0,86 y ahora está pagando casi $3. es cuatro veces más de rentabilidad lo que tienes. Con lo cual, alguien que compró al 6% de rentabilidad por dividendo al inicio de cuando sale a bolsa, pues ahora sobre su compra inicial está recibiendo una rentabilidad anual del 24%, que es cuatro veces más parece una quimera y con paciencia. Y luego, además, si ya los dividendos que te da les reinviertes y encima todos los años vas comprando más acciones, pues los rendimientos teóricamente son mayores.
No es de nuevo una recomendación, pero es cómo funciona este tipo de acciones de dividendo, para que lo veáis con ejemplo eh real, igual que los beneficios de la compañía, porque al final los dividendos salen de los beneficios. En concreto, en estas empresas se usa esta métrica, a lo mejor no la conocéis, es FFO, que es Funds from Operations, por acción siempre. Vemos también como ha crecido de una forma bastante estable. Hace años era 1.50 y este año se espera que sea 4.50, es el triple. Por eso la acción lo ha hecho bien en bolsas, solo que hay periodos como ahora, pues que dices, "Bueno, están creciendo los beneficios y el mercado no le presta mucha atención."
Quiero mostraros eh de nuevo inversores que digáis, "Oye, pues qué mala suerte, yo invierto y esta acción se ha tirado lateral 10 años, desde julio del 2016, abril del 2026 ha estado lateral, no ha dado nada." Pero ojo, lo que tú no estás viendo en estos gráficos es que entre medias ha pagado todos los años un dividendo del 6%. Puedes decir, "Bueno, esto no es mucho, pero sí que puede cambiar la historia. Podéis ir a esta web para calcularlo. Aquí tenéis abajo tinngo y ponerle cualquier ticker de acción. En este caso Realty Income es O y como que hubierasis invertido $10,000 o 10,000 € en las acciones. Resulta que si le calculas la reinversión si lo que te van dividendo lo va reinvirtiendo en la propia acción, que además esto cualquier broker lo puedes hacer de forma automática, hubieras acabado con 16,000, lo cual es una rentabilidad del 60%. Esto ya es mucho mejor anualizado. Bueno, no parece mucho para un periodo que ha sido difícil para la acción por diferentes motivos, que ha sido un 5%. En un periodo de que la empresa cada vez vale más porque está generando más beneficios.
En esta calculadora que la podéis encontrar en la web de BlackRock, si tú aquí le pones que inviertes en una acción 10,000 € que todos los meses dices, "Oye, pues yo soy disciplinado y le voy invirtiendo 150 €" y vamos a suponer que no eres el mejor inversor del mundo, que te equivocas o no inviertes en el mejor momento como ha pasado. Lo que pasa cuando lleva tanto tiempo lateral un activo, pues a veces puede ser mejor rendimiento a futuro. Y esto lo haces durante 20 años tranquilamente, disciplinado y vas teniendo otra cartera de valores y demás. El resultado es que acabas de una sola inversión con más de 115,000 € solo has puesto el depósito inicial, que son 10,000 y tú has aportado 36,000, pero la magia de la bolsa, del interés compuesto hace que acabes, habiendo aportado solo 46,000, acabas con 115,000 € suponiendo que la acción no se revaloriza nada a largo plazo, que va a ser raro a 20 años.
De hecho, podemos ver aquí que hasta el año 10, es curioso, el interés compuesto no funciona. O sea, aparece aquí, si lo veis aquí, el capital que uno va teniendo como que no se mueve y de repente esto hace pum, se va a las nubes. Entonces, la media de los que estáis viendo esto tendréis 35 a 55 años. Si sois disciplinados, pues 20 años todavía te proporcionan un rendimiento muy interesante.
Aquí abajo podemos ver los dividendos de Realty Income. Hay un modelo muy sencillo para valorar acciones de dividendo, los que os intereses este estilo de inversión, que es decir, ¿cuánto crece de media al dividendo al año. En una web como TKR podéis ver esto que está aquí abajo a la derecha, CAGR, es un 3,2%. Entonces este modelo sencillo que lo vamos a ver con este ejemplo, es sumarle cuál es la rentabilidad actual por dividendo de Realty Income con que es del 5 o el 6%, depende el día que veamos las acciones y cómo esté cotizando la acción. y se le suma cuánto crece el dividendo anual de media. Pues, hombre, tenemos una muestra de 10 años, todos los años el dividendo ha aumentado de media un 3% porque es normalmente lo que crece la economía americana, lo que crece la inflación y como los contratos que tiene con los clientes por cláusula todos los años sube lo que suba la inflación, a veces incluso un poquito más porque hay más demanda, pues este tipo de propiedades, pues por eso los beneficios y los dividendos han subido un 3% anual de media. Esto da un rendimiento según este modelo de dividendo, suponiendo que no varíe el precio de valoración de las acciones de un 8%. Eso ya es mejor que lo que hemos visto antes.
Si vamos a un modelo en una inversión que de invierte alguien 10,000 € inviertes lo mismo, 150 € al mes o dólares, pero ya te da un 8% y nos vamos a 30 años, nos vamos a más a largo plazo. Vemos aquí como empieza a sumar. Lo verde es la revalorización, lo azul es lo que vamos aportando al mes y lo de abajo es el capital inicial. Entonces, veis la magia, el interés compuesto aquí al final acabas con 320,000 € de una sola inversión a lo largo de tu vida inversora. Por eso cuanto antes empecéis y de forma más intensa, y aquí no os digo ya, si le ahorráis más al mes a cada inversión y demás, pues esto se vuelve y sobre todo sabiendo lo que posees, muy diversificado, con muchas propiedades. Hay un equipo gestor que te hace el trabajo para ti, tú te sientas en tu casa, no haces nada y estas acciones de dividendo te envían esos ingresos todos los meses.
Entonces es tan interesante tener en cartera decir, "Oye, acciones de crecimiento como Google, un Amazon o Vers que no paga dividendos a decir acciones que también me pagan todos los meses y me bueno, puedo reinvertir ese dinero o usarlo para mis gastos." Y además, cuando hay este modelo de valoración por dividendo, hay tres variables. Es el dividendo actual, cuánto crece el dividendo y la valoración del de la propia empresa. Vemos que Realty Income cotizaba históricamente 17 veces. Lo podemos ver en este gráfico. A veces aquí entre 16, a veces incluso hasta 24. Dependiendo se mueve un poco más como estén los tipos de interés. Como han subido estos años, pues está casi en mínimo de valoración, está en 14 veces. Cuando hace nada estaba en 22. Eso también ayudaría al posible rendimiento a futuro si los tipos de interés eh bajan, lo cual ahora probablemente es más probable que bajen a que no que suban.
Pero podéis aprender bastante y encontrar muchas de estas acciones. Podéis ir a cualquier web en Google y poner acciones, técnicamente se llaman reyes del dividendo y podéis poner Reyes del dividendo en Europa, Reyes del dividendo en Estados Unidos o aristócratas del dividendo. Son acciones de estas que pagan consistentemente. Obviamente hay que analizar el negocio que tiene y saber un poquito análisis de acciones. Y es lo que os enseñamos en el canal y luego más adelante los que queréis incorporaros en la escuela para que aprendéis acceso por vosotros mismos. Y muchas veces analizar una bien una de estas acciones te lleva muy poco tiempo y puedes disfrutar ese mínimo trabajo a veces con 2 horas a la semana, tres, con paciencia, construir una buena cartera para los próximos 20 años que te lleve a alcanzar tus objetivos financieros, multiplicar tu capital y demás.
Entonces, vamos a ver otro ejemplo de acción muy interesante de un sector totalmente diferente, pero que es un perfil de mucho más crecimiento, un crecimiento explosivo. No son recomendaciones de compra. Eh, invertir en bolsa tiene riesgo. Siempre poner esto de disclaimer. Eh, puedo tener posiciones, las compañías mencionadas y venderlas en cualquier momento o comprar más. y también las ah valoraciones que hagamos o opiniones son subjetivas y no tienen por qué cumplirse. Quiero hablar de Nu Holdings, que es una acción que habéis pedido mucho los comentarios. Os animo a ponernos ahí si queréis ver algún ejemplo a futuro eh de sectores o compañías que os interesen. Nu Holdings es lo que se llama un neobanco. Los últimos 5 años tampoco ha hecho gran cosa en bolsa. Son de esas acciones que, por cierto, aquí invirtió Warren Buffett en su día y lleva 5 años cada muy bajo rendimiento. Salió a cotizar a $3 y lleva pues está en 15, no ha hecho gran cosa. Sin embargo, el negocio subyacente nos cuenta una historia totalmente diferente.
El negocio de los neobancos digitales, donde todo se maneja por app, es mucho más amigable al cliente, todo más fácil de hacer, sin burocracia, sin ir al banco físicamente, que es lo que quiere la población hoy en día, pues está creciendo a un impresionante 48% anual según este estudio y se espera que sea así hasta 2033. Y esto Nu Holdings, que es el neobanco líder en América Latina, lo está recogiendo porque en 2020 tenía 23 millones de clientes y vemos como ha crecido como una locomotora hasta en 2023 84 millones. Pero es que en la actualidad tiene ya casi 130 millones de clientes, unos ingresos de 13,000 millones y un beneficio de 2,000 millones. Sin embargo, la valoración es de 60-70 billones de dólares, cuando empresas europeas, por ejemplo, como Revolut están casi a la misma valoración, sin embargo, con muchos menos clientes y muchos menos ingresos.
Los últimos resultados, además, muestran un punto de inflexión muy interesante para estas empresas de crecimiento, porque han hecho una inversión muy importante en tecnología para estas plataformas que son mucho más avanzadas que los de los bancos tradicionales y para traer a esos clientes y tener una estructura de coste donde ahora cada 9 € o dólar de ingreso no le supone un dólar adicional de coste. Podemos ver aquí que tiene ya 131 millones de clientes. En Brasil tiene el 62% de los adultos están o son clientes, o sea, son cifras impresionantes que ningún banco tradicional. Y ahora ya están entrando en México y Colombia muy fuerte. En México tienen ya un 15% de la población adulta es cliente de la compañía.
los ingresos de la empresa y sobre todo el beneficio. Vemos como en 2021 perdía dinero porque estaba invirtiendo, como lo que decíamos antes de Amazon en esa infraestructura y vemos como del cuarto trimestre del año pasado a este a los últimos resultados la empresa ha pasado de ganar 500 millones de dólares a 900 millones de dólares. Esto es un crecimiento de casi el 70% y los ingresos han pasado de 3,000 a casi 5,000 también un crecimiento del 60%. cifras que son mucho más altas que cualquiera de las acciones tecnológicas de moda y demás. Sin embargo, el mercado no las valora, la misma valoración que esas acciones, por que son más aburridas, son menos conocidas, tienen un poco el tema América Latina, que la gente lo tiene un poco olvidado, pero eh son países donde ella mucha más estabilidad eh económica, jurídica, movimientos como el de Argentina, el de El Salvador. Está habiendo cambios importantes políticos en Venezuela. En Colombia parece ser que va a girar todo más a un sistema más procapitalista. Eh, también está viendo mucho avance económico en México. Entonces, todo eso hace que cualquier estudio que veáis se estima un crecimiento en América Latina mucho más alto del que va a haber en Europa o en Estados Unidos. Y la compañía está posicionada para tratar de capitalizar sobre eso con crecimientos enormes en un mercado que, como veíamos antes aquí es es impresionante lo que se espera que crezca a nivel ah global.
Y además ha tenido una morosidad que es importante los bancos bastante estables estos años a pesar de ir incorporando muchos clientes de entorno o este ratio en torno al 10% que está bastante razonable. El negocio que tiene de tarjetas de crédito, que es muy lucrativo en cualquier economía, le está funcionando muy bien y eh en términos anuales eh ha crecido un 40% el negocio de tarjetas de crédito, préstamos y demás, que por ahí también ingresan bastante dinero, aparte de ofrecer otros productos complementarios.
Y aquí podemos ver la evolución de beneficios, que es es impresionante cómo está viendo de un una parte que estaba estancada el beneficio, que ahora es trimestre sin mejorar, ahora que ya han hecho toda esta inversión están en la época de cosechar. Han estado sembrando estos años y ahora ya están en modo empezar a cosechar. Y eso hace que las previsiones para 2026, 27 y 28 de los próximos años pues son prácticamente de pasar de ganar este año se estima en 4,000 millones. En apenas 2 años y medio van a pasar a ganar 8,000 millones el doble y ganar 1,50 por acción. Eso dejaría las acciones cotizando solo 10 veces beneficios. La media de la bolsa es 20, con lo cual estaría a la mitad de valoración de la bolsa con unos crecimientos muy potentes. Aquí los analistas, yo creo que son conservadores, estiman muy poco crecimiento, un 20, un 29%, pero estamos viendo que los últimos trimestres estamos en cifras del 40 al 50% y nivel de beneficios es mayor que este crecimiento que esperan aquí del 30%. Eso ha hecho que hace tiempo las acciones estuvieran cotizando a casi 40 veces beneficios, cuando era una promesa, no tenía tanto nivel de beneficio y ahora que justo siguen creciendo a un nivel muy alto, están en mínimo de valores, solo 16 veces. Esto es más bajo que la media de la bolsa y teniendo un crecimiento muy potente.
Aquí podemos ver cómo esa valoración está en mínimos de los últimos eh 5 años, lo cual pues bueno, es una forma de decir, "Oye, si empezáis a construir vuestra propia cartera, seleccionar vuestras propias acciones, podéis encontrar cosas muy interesantes y estáis diversificados, decir, "Oye, pues yo tengo un poco sector de salud, sector inmobiliario, sector eh bueno, tecnológico, financiero y empresas globales dominantes." y las he analizado un poco y sé que están baratas, que la directiva me trata bien, voy monitorizando el negocio, si alguno se descarrila un poco, pues cambio esa parte de la cartera tampoco sin sobrereaccionar por otra. Entonces es una fórmula ganadora a largo plazo para capitalizar, como decíamos antes, todas estas oportunidades históricas que se están formando en los mercados gracias a las noticias, a esa incertidumbre.
Mis consejos antes de acabar es que todo pasa. Estaremos haciendo estos vídeos dentro de 12 meses y estaremos hablando de otras cosas y os aseguro que se habrá olvidado el tema de eh Irán, Ucrania o el tema petróleo. Céntrate en el largo plazo, todo acaba pasando. Diversifica tu cartera. Muy importante. Esto es lo que decía Warren Buffett que es más importante que predecir el delubio universal, construir tu propia arca de Noé, donde sobrevivan todas las especies. Y el arca de Noé está compuesto de muchas especies diferentes, pues igual de acciones. Tenéis que coleccionar acciones de muchos sectores diferentes, que sean buenos, que tengan sentido como inversión, que no estén demasiado caras, que te paguen dividendo, si es el caso, o que estén invirtiendo en su negocio para crecer y que tengan buena posición de mercado.
Y también es normal perder dinero las bajadas por la volatilidad y está bien, tenéis que acostumbraros a convivir con ello y cuantas más veces os pase, más fácil os será para la próxima vez que suceda. Y simplemente un consejo muy sencillo es que salgáis afuera, dejéis las noticias, mira a tu alrededor y veréis que la el mundo sigue funcionando, el consumo, podéis ir a cualquier centro comercial, ir de vacaciones y vais a ver que la economía sigue avanzando y eso las empresas capitalizan ese gasto económico, ese consumo y eso lo reflejan y te dan dividendos, reinvierten en su negocio para crecer y si crecen los beneficios pues suben en bolsa y al final todo acaba reflejándose.
Espero que os haya gustado este vídeo, que hayáis aprendido, dadle like porque así YouTube os recomienda más contenido que os aporte realmente y no solo entretenimiento, que está bien en YouTube, pero sino que aprendáis algo y que mejoréis y que al final vuestras finanzas lo van a agradecer si acabáis multiplicando vuestro capital y asegurando vuestro futuro financiero.
Con lo cual, suscribiros al canal si queréis ir aprendiendo y nos vemos en el próximo vídeo. Contaros en los comentarios qué acciones os gustaría ver a futuro, qué sectores, si os gusta este formato, queréis que de vez en cuando hagamos directos. Estamos preparando a veces directos privados para los que seáis suscriptores en un entorno más directo donde podáis tener acceso a mí directamente y que podamos eh tener reuniones de forma privada y aportaros más valor. Así que estamos en contacto y sin más, un saludo y buena inversión. Hasta luego.
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